金融機関とIFAとの違いを聞くと「私のようなIFAは経験値が高いので、どの金融機関がどのように取引していて、外資系では何が流行っていて、ということが見えています。だからこそ、資産運用に対して俯瞰的で最適なアドバイスができるのです」と青木氏は答える。

日本の資産家は、資産の多くを外貨建ての金融商品へ投資している。なぜなら円建ての投資商品の利回りが低すぎるからだ。その結果、国内でお金が循環しないという状況が生まれている。これは、金融機関が金融商品しか投資対象として提供できないことも起因している。一方で、ブルーモーニングフィナンシャルでは顧客のニーズに合わせ、金融商品以外にM&Aをはじめ、国内の太陽光発電所や不動産についても、投資対象として顧客へ提供している。

「太陽光発電所について調べてみると、まだまだ投資対象として確立していないこともあり、キャッシュフローが薄いと感じました。リスクは異なるものの、仕組みが円建て債券と似ており、利回りについては太陽光発電所から得られるキャッシュフローの方が魅力的である。これは資産家向けに投資商品として提供できると確信しました。また、お金を国内で循環させることで、太陽光発電所に携わる現場の人々にも恩恵がある、Win-Winな手法だと考えています」と自社が提供するサービスの魅力を語った。投資対象が金融商品だけではないため、より多くのニーズに適切に応えられるのだ。

「金融機関の看板のおかげで仕事が取れている、と思い込んでいる営業マンが多いですが、決してそうではありません。私の経験から自信を持ってそう言えます。どの金融機関で、ではなく、誰と取引するかがお客様にとって大事なのです。そして、お客様と同じくらい、お客様のニーズを把握している営業マンが大切にされるべきだと思います」と青木氏ははっきりとした口調で語る。